- O Cloudbeds Payments é a nossa solução de pagamento totalmente integrada, incorporada diretamente no PMS da Cloudbeds. Ele processa transações com e sem cartão, bem como métodos de pagamento alternativos, simplificando seu processamento de pagamentos ao eliminar a necessidade de processadores terceirizados separados.
- Com o Cloudbeds Payments, você tem acesso a relatórios otimizados que fornecem informações claras sobre seu portfólio de pagamentos, tornando a reconciliação de contas simples e eficiente.
- Este guia irá lhe mostrar os principais relatórios de pagamentos disponíveis e como usá-los para uma reconciliação rápida e precisa com seus extratos bancários.
Principais Relatórios de Pagamentos
- Relatório de Processamento de Pagamentos / Transações: Esse relatório lista todas as transações processadas com cartão de crédito, juntamente com o Repasse a que pertence (se houver).
- Relatório de Repasses: Esse relatório se concentra nos valores depositados em sua conta bancária, incluindo quaisquer deduções ou créditos de reembolsos, estornos de pagamento e taxas de avaliação. Use-o para comparar pagamentos e taxas processados com seus depósitos bancários reais.
- Extrato Mensal: Uma visão geral abrangente em PDF de todas as atividades de pagamento de um determinado mês, incluindo transações processadas, taxas, repasses e ajustes. Esse extrato está disponível no dia 8 de cada mês.
Onde encontrar cada Relatório
Você pode acessar seus relatórios de pagamentos em vários locais dentro do PMS da Cloudbeds:
- Relatórios (Cloudbeds Insights): Vá até Pagamentos → Relatório de Processamento de Pagamentos / Relatório de Repasses.
- Portal de Pagamento: Acesse Visão Geral / Transações / Repasses / Extratos.
- Relatórios Clássicos: Procure em Processamento de Pagamentos / Relatório de Repasses / Extratos Mensais.
Os Relatórios Clássicos serão descontinuados em breve.
Resumo dos Relatórios
| Relatório< | O que ele mostra | Como ele é utilizado |
| Relatório de Processamento de Pagamentos / Transações | Cada cobrança do cartão mais sua ID de Repasse quando for liquidada | Ver o que foi capturado a cada dia e quais transações foram pagas. |
| Relatório de Repasses | Somente os valores que foram depositados, mais reembolsos/estornos de pagamento e outros ajustes (líquidos) | Correspondência de depósitos e taxas com seu extrato bancário e com o relatório de processamento de pagamentos. |
| Extrato Mensal | Visão geral de todas as atividades de pagamento (pagamentos processados, repasses, taxas, ajustes) em um mês | Revisão do total de taxas e deduções aplicadas pela Cloudbeds para conformidade contábil. |
Relatório de Processamento de Pagamentos / Transações
O Relatório de Processamento de Pagamentos (também acessível como Transações no Portal de Pagamentos) funciona como um registro em nível de transação. Ele rastreia cada pagamento de hóspedes desde o momento em que é capturado até sua liquidação final. A visualização de Transações no Portal de Pagamentos oferece os mesmos dados com uma interface de usuário aprimorada.
Para clientes que mudaram de processador de pagamentos, é conveniente saber como diferenciá-los no relatório de Processamento de pagamentos. Na coluna Processador de pagamentos, procure as seguintes etiquetas:
- StripeConnectGateway: Esta etiqueta indica transações processadas através de uma conexão com o Processador da Stripe.
- StripePlatformGateway: Esta etiqueta indica transações processadas através do Cloudbeds Payments.
Como ler o Relatório e o que você pode aprender:
Este relatório fornece informações detalhadas cruciais para entender os fluxos de pagamento individuais.
| Colunas Principais | Como ele ajuda na reconciliação e o que você pode aprender |
| Calendário de pagamento Data e hora - Propriedade, Calendário de pagamento Data e hora - UTC | Confirma o registro de data e hora exato da cobrança no horário local e no horário UTC, o que é útil ao comparar Repasses/Extratos Mensais e Depósitos Bancários. Quando esse pagamento será ou foi executado? |
| Nome completo do hóspede principal, número da reserva, datas de check-in/check-out, tipo de objeto do inventário | Vincula cada pagamento a uma reserva específica, conta interna ou conta de grupo. A qual reserva ele pertence? |
| Tipo de pagamento, Forma de pagamento, Modo de entrada no PDV, Tipo de cartão, Últimos 4 números do cartão, País de emissão do cartão | Verifica a forma de pagamento/cartão correto utilizado (útil para investigações de estorno de pagamento) e ajuda a distinguir transações com cartão presente de transações sem cartão presente (que podem ter taxas diferentes). Como o hóspede foi cobrado? |
| Valor do pagamento enviado, valor capturado, valor reembolsado, taxa de pagamento, ajuste da taxa de pagamento, taxa de pagamento total, pagamento líquido | Reconcilia o valor bruto, os valores capturados/reembolsados, as taxas e o repasse líquido esperado. Qual o valor efetivamente movimentado? |
| Status do Processador de Pagamento, Motivo do Erro do Processador, ID da Transação do Processador, Processador de Pagamento | Sinaliza recusas ou erros e mostra o código do motivo se um pagamento não foi bem-sucedido. O Processador aceitou o pagamento? |
| ID do Repasse, Status do Repasse, Data do Repasse | Conecta cada transação a um lote de pagamento específico para que você possa combinar pagamentos individuais com seus depósitos bancários. O valor já está em um repasse? |
| Etiqueta do Terminal | É útil se você opera várias IDs de estabelecimentos comerciais ou terminais físicos. Qual terminal ou MID gerenciou o fato? |
Reconciliando os Relatórios de Processamento de Pagamentos e Repasses
Para reconciliar esses dois relatórios, você precisará vincular as transações aos respectivos repasses:
- Filtre o Relatório de Processamento de Pagamentos por Data e Hora do Agendamento de Pagamento (Propriedade), Número da Reserva ou qualquer outro registro relevante para o período que você está conciliando.
- A coluna de Pagamento Líquido no Relatório de Processamento de Pagamentos deve corresponder ao Valor do Repasse no lote correspondente no Relatório de Repasses.
-
Vincule os relatórios usando estes principais identificadores:
Relatório de Processamento de Pagamentos Relatório de Repasses ID do Pagamento ID do Link Número da Reserva Identificador do Objeto do Inventário ID do Repasse ID do Repasse
Relatório de Processamento de Pagamentos – Colunas de referência
| Coluna | Descrição |
| Data e Hora do Agendamento do Pagamento - Propriedade | Data/hora em que o pagamento está programado para ser processado (no fuso horário de sua propriedade) |
| Data e Hora do Agendamento do Pagamento - UTC | O mesmo registro de data e hora acima, mas no Tempo Universal Coordenado (UTC) |
| Nome Completo do Hóspede Principal | Nome e sobrenome associados à reserva |
| Data de Check-in | Data em que a reserva começa |
| Data de Check-out | Data em que a reserva termina |
| Número da Reserva | Identificador único da reserva |
| Tipo de Objeto de Inventário | Indica se é uma Reserva, Conta Interna ou Conta de Grupo |
| Tipo de Pagamento | Tipo de transação (p.ex., venda, reembolso, autorização para captura) |
| Forma de Pagamento | Método usado (p.ex., cartão de crédito, outras formas de pagamento) |
| Tipo de Cartão | Marca do cartão (p. ex., Visa, Mastercard) |
| Últimos 4 Dígitos do Cartão | Últimos 4 dígitos do cartão utilizado |
| Código do País de Emissão do Cartão | País do banco emissor do cartão |
| Valor Capturado | O valor efetivamente capturado/cobrado |
| Valor do Pagamento Enviado | O valor bruto pago pelo titular do cartão |
| Taxa de Pagamento | A taxa de processamento aplicada à transação |
| Ajuste da Taxa de Pagamento | Quaisquer ajustes feitos na taxa de processamento |
| Valor Reembolsado | O valor que foi reembolsado para esta transação |
| Total da Taxa de Pagamento | Taxa de Pagamento + Ajustes da Taxa de Pagamento |
| Pagamento Líquido | O valor líquido esperado a ser pago após as taxas |
| Processador de Pagamentos | Nome do processador de pagamentos |
| ID da Transação do Processador de Pagamento | Identificador único do processador de pagamentos |
| Status do Processador de Pagamento | Status da transação no processador de pagamentos (p. ex., Sucesso, Falhou, Recusada) |
| Motivo do Erro do Processador de Pagamento | Motivo da falha, se houver |
| Etiqueta do terminal | Nome ou etuqeta do terminal utilizado (se aplicável) |
| Modo de Entrada do PDV | Como as informações do cartão foram capturadas (p. ex., Passada, Digitada, por Chip) |
| ID do Repasse | Identificador único para o lote de repasse ao qual esse pagamento pertence |
| Status do Repasse | Status do repasse (p. ex., Processado, Pendente) |
| Data do Repasse | Data em que o repasse foi processado |
| ID do Pagamento | Identificador único para o pagamento individual |
Relatório de Repasses
O Relatório de Repasses contém apenas os valores liquidados - o que realmente chega à sua conta bancária - juntamente com taxas, reembolsos, estornos de pagamento e outros ajustes. Use esse relatório para comparar os valores líquidos depositados em seu banco.
Relatório de Repasses – Colunas de referência
| Coluna | Descrição |
| ID do Repasse | Identificador único para cada lote de repasse |
| Data do Repasse | Data em que o repasse foi iniciado |
| Status do Repasse | Status do repasse (p. ex., Pendente, Processado, Falhou) |
| Tipo de Objeto de Inventário | Reserva, Conta Interna ou Conta de Grupo |
| ID da Transação | Identificador da transação do processador |
| Tipo de Transação | Tipo de transação incluída no repasse (p. ex., Pagamento, Reembolso, Contestação, Ajuste) |
| Data da Transação | Registro de data e hora da transação |
| ID do Link | Referência a ID do Pagamento no conjunto de dados de Processamento de Pagamento |
| Tipo de Cartão | Marca do cartão |
| Últimos 4 Dígitos do Cartão | Últimos 4 dígitos do cartão |
| Método de Pagamento | Canal/dispositivo de pagamento |
| Valor do Repasse | O valor líquido depositado após todas as taxas e ajustes |
| Valor do Pagamento | O valor bruto do pagamento antes das deduções |
| Tipo de Ajuste | Ajuste manual, estorno de pagamento, restituição de taxas, etc. |
| ID da Conta | Identificador de pagamento para a propriedade |
| Identificador do Objeto de Inventário | Identificador vinculado à reserva/conta interna/conta de grupo |
Reconciliação de Repasses com seus Depósitos Bancários
Passo 1: Extraia os dados brutos
| Fonte (Conta da Cloudbeds) | Exportação | Frequência |
| Relatórios → Relatórios de Repasse V2 ou Pagamentos → Repasses / Extratos Mensais | Relatório completo de repasses (filtrado para o período desejado) | Conforme necessário |
| Portal do banco / CSV | Linhas de depósito (data, valor, referência) | Conforme os depósitos forem sendo realizados |
| Relatórios → Processamento de Pagamentos ou Portal de Pagamentos → Transações | Detalhes de pagamento e estorno (para análises detalhadas de transações individuais) | Conforme necessário |
Passo 2: Exporte o Relatório de Repasses
Os Relatórios de Repasses exportados são pré-agrupados por ID de Repasse e Data de Repasse. A linha Resumo para cada ID de Repasse/Data/Lote deve ser igual ao valor do depósito bancário correspondente.
Passo 3: Confira os depósitos bancários
- Classifique o extrato de repasses exportado e o CSV do banco por data e valor.
- Para correspondências de um para um, marque-os com um ✅ em uma coluna "Correspondente" que você criar.
- Se um único repasse abranger vários créditos bancários, marque todas as linhas relacionadas com a mesma ID de Repasse.
| ID do Repasse | Data de Repasse | Valor do Repasse | Ref. Bancária | Valor Bancário | Status |
| po_1QcNnzCjnyQqh5UUaxUsqhT9 | 3 de maio de 2025 | 7.456,22 | 20250503‑CLB | 7.456,22 | ✅ |
| po_124 | 4 de maio de 2025 | 10.233,77 | - | - | ❌ investigar |
Passo 4: Investigue incompatibilidades
- Se você encontrar discrepâncias, pesquise o repasse específico usando Relatórios, Portal de pagamentos ou Extrato mensal.
- Filtre pela ID do Repasse específico.
- Revise as colunas de Tipo de transação e Tipo de ajuste (p.ex., custos de intercâmbio, estornos de pagamento, restituições de taxas).
- Checagem rápida: Soma do valor do pagamento - valor das taxas; o resultado deve ser igual ao valor do Repasse.
Passo 5: Lide com depósitos parciais ou diferenças nas datas
| Cenário | O que fazer |
| Depósito cai um dia após a data de repasse | Marcar como uma variação de tempo. Isso pode ocorrer devido a diferenças de fuso horário, fins de semana ou feriados bancários. |
| Depósito menor em relação ao valor do pagamento | Verifique a coluna Tipo de Ajuste no Relatório de Repasse ou no Extrato Mensal para deduções. |
| Variação não explicada | Rastreie cada ID de Pagamento no Relatório de Processamento de Pagamentos. Se houver transações ausentes ou duplicadas, encaminhe para o Suporte da Cloudbeds. |
Pagamentos Processados vs. Depósitos Recebidos
É comum que o total de “Pagamentos processados” em um dia seja diferente dos “Depósitos recebidos” em sua conta bancária no mesmo período.
- "Pagamentos Processados" mostram todos os pagamentos bem-sucedidos com cartão de crédito que você recebeu naquele dia, na íntegra.
- "Repasse" mostra o dinheiro que realmente entrou em sua conta bancária — esse valor é líquido de taxas, reembolsos e estornos de pagamento, e de acordo com os cronogramas de liquidação.
Devido a diferenças de tempo e deduções, esses dois números quase nunca coincidem exatamente.
Por que eles diferem:
- Horário de Corte: Transações processadas tarde da noite podem ser liquidadas no lote de repasse do dia seguinte.
- Taxas Removidas: As taxas de processamento, reembolso e estorno de pagamento são sempre deduzidas antes que o depósito final seja feito em seu banco.
- Reembolsos / Estornos de pagamentos: Os valores negativos resultantes de reembolsos ou estornos de pagamentos são deduzidos de seu pagamento bruto antes do depósito.
- Retenções e Feriados: As retenções de repasse inicial (para novas contas), fins de semana e feriados bancários podem alterar o prazo de seus depósitos.
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